Bonifico bancario, ora la banca è costretta a segnalarti: ha le mani legate | L’errore fatale ti costa caro anzi carissimo

Adesso non si può più nemmeno fare un bonifico bancario senza preoccuparsi delle conseguenze: ecco cosa potrebbe succederti.

Se sei non stai attento a questo dettaglio potresti essere segnalato. Eppure, si tratta di effettuare un’operazione bancaria assai comune: il bonifico.

Uno sbaglio, in apparenza banale, può costarti molto caro.

Scopri qual è il rischio che corri se sei un correntista che effettua transazioni con il bonifico bancario.

E presta inoltre la massima attenzione ai pagamenti cashless, d’ora in poi possono diventare pericolosi.

Strumenti di pagamento, tracciabilità ed evasione fiscale

Come forse avrai notato, oggi circola meno denaro liquido rispetto al passato. Ovunque, o quasi, è possibile pagare strisciando le carte di credito o di debito in modalità contactless. Si vedono sempre più persone pagare anche semplicemente usando l’App bancaria dal proprio cellulare. Gli strumenti di pagamento oggi più utilizzati infatti, sono quelli definiti tracciabili, ovvero quelli effettuati utilizzando una carta di credito, una carta prepagata, una carta di debito, o bancomat, e il bonifico bancario, standard o istantaneo.

Fino a poco tempo fa invece si utilizzava solo il denaro contante ma le istituzioni stanno sempre di più incoraggiando l’uso di mezzi che riportano nel dettaglio tutte le informazioni relative alle transazioni bancarie. L’uso di strumenti tracciabili rende i pagamenti trasparenti e permette di risalire al beneficiario e al soggetto che paga, evitando così i movimenti definiti “in nero” ovvero senza ricevuta fiscale e scontrino . Anche gli strumenti tracciabili però possono rappresentare un rischio. Vediamo a che cosa si va incontro in alcuni casi, con i pagamenti fatti tramite bonifico bancario.

Transazioni bancarie e disposizioni dell’Agenzia delle Entrate

Occorre prestare molta attenzione alle transazioni effettuate usando il bonifico bancario, in quanto la Legge, per combattere il fenomeno dell’evasione fiscale, ha stabilito delle soglie massime di uso del denaro contante. Di conseguenza l’Agenzia delle Entrate ha intensificato gli accertamenti fiscali al fine di prevenire le evasioni e per far rispettare a tutti i cittadini italiani tali limiti di utilizzo del cash. Ma qual è la somma da non superare per evitare problemi? Vediamo insieme il dettaglio da tenere sempre a mente.

In particolar modo, chi supera il limite di 5.000 euro per l’importo di un bonifico bancario, standard o istantaneo che sia, può essere soggetto a controlli e può essere perfino chiamato a giustificare la movimentazione, che, in tal caso, è ritenuta sospetta ai fini dell’antiriciclaggio. Superata quella soglia, così come si legge sul sito web dedicato al diritto www.brocardi.it, le banche sono obbligate a segnalare l’operazione che va al di là del tetto massimo consentito, all’Unità di informazione finanziaria della Banca d’Italia. A nulla vale l’aumento dei massimali richiesto e approvato alla propria banca. Chi dispone bonifici superiori a 5.000 euro può finire sotto la lente di ingrandimento delle Autorità.